Эксперт
Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина Ольга ДАЙНЕКО о том, что надо знать,
чтобы не попасть на удочку мошенника.
Мошенничество
с открытием счетов в «надежных иностранных банках» появилось не сегодня,
сменились лишь аргументация - сегодня жертве предлагают таким образом скрыть
доходы и накопления в «далеких валютных офшорах».
СХЕМА
ОБМАНА:
мошенники
запускают страницу веб сайта якобы «банка»
организовывают
«горячую линию» кредитной организации.
открыть
счет предлагается только удаленно и жертву убеждают в надежности тем, что
находятся вне контроля мегарегулятора - Банка России, ИФНС и прочих надзорных
органов.
результат
«открытия» таких счетов - гарантированное похищение личных и персональных
данных (в том числе-реальных банковских) + кража денежных средств.
Какую
информацию требуют аферисты?
данные
паспорта - по словам «представителя банка» эта информация необходима для
присвоения индивидуального кода счета (без имени)
данные
существующих банковских счетов/карт)
МОШЕННИКИ
ПРЕДУПРЕЖДАЮТ, ЧТО ДЛЯ БЕЗОПАСНОСТИ ДЕНЬГИ НА НОВЫЙ «СЧЕТ» БУДУТ ПОСТУПАТЬ
ЧЕРЕЗ ПОСРЕДНИКА.
Вводя в
заблуждения клиента в процессе переговоров, будут потребоваться и СМС или
пуш-уведомления (для «подтверждения транзакции» на созданный «счет»). Каждый
раз мошенники могут придумывать новые уловки с одной целью - добраться до
сбережений жертвы. Однако далее наступает череда проблем: что-то идет не так,
то «нужно немного подождать», сложности с переводов ввиду санкций, проверка
платежа, необходимость открыть еще один «резервный счет» и т.д..
КАК
ОБЕЗОПАСИТЬ СЕБЯ?
Важно
вовремя сказать себе «СТОП», а лучше при первых словах собеседника по телефону
о «безопасных счетах» положить трубку.
Помните - высокотехнологичное
мошенничество имеет сложный алгоритм доказывания совершения противоправных
действий. Кроме того, зачастую все посредники мошеннических действий находятся
вне досягаемости правоохранительных структур, вне их юрисдикции и вернуть
украденные деньги будет практически невозможно.